Che cosa è il riciclaggio dei capitali?
Le persone agiscono contro la legge e devono trovare un metodo per tramutare il capitale illegale in capitale legale. Significa dunque di pulire i loro guadagni illeciti in capitali legali "propre".Provano dunque a legalizzare i loro guadagni illeciti e lo fanno nel sistema finanziario senza essere rintracciati e senza attirare l'attenzione. Se riescono a penetrare nel sistema finanziari, possono trasferire i loro capitale su diversi conti bancari o prodotti finanziari in tutto il mondo, o l'utilizzano per acquistare dei beni e servizi.Il trucco sta nel fare apparire che i fondi illegittimi hanno un origine legittima. Il crimine tende a rendere il più difficile possibile i controlli della autorità destinata a fare chiarezza tra i capitali e la sua origine criminale. Il capitale illegale e speso utilizzato per finanziare altri crimini, compressi degli atti di terrorismo.

Perché devo dimostrare la mia identità a ACM?
I criminali non utilizzano il loro vero nome e il vero indirizzo per l'acquisto dei beni, servizi finanziari o per avere un conto bancarie - diventerebbe troppo facile a risalire alla sorgente dei fondi. Ricorrendo dunque a un identità falsa e un indirizzo fittizio. potranno servirsi dei propri dettagli per acquistare dei beni o aprire un conto. Per questo le società di servizi finanziari come ACM hanno il dovere di fare dei controlli al fine di ben conoscere i suoi clienti prima di aprigli un conto o vendere un prodotto o un servizio finanziario.

Qual metodo di identificazione o quale informazione devo fornire a ACM?
Dovete dimostrare chi siete, la persona che dichiarate e che il vostro domicilio dichiarato e quello reale.In più, dovete specificare chiaramente sul vostro contratto di cliente o di vendita il capitale che voi trasferite ( da quale banca, numero di conto, etc.).Bisogna anche specificare sul vostro contratto di cliente da quale attività proviene il capitale

• copia conformemente certificata della vostra carta di identità o passaporto (o permesso di condurre dalli stati-Uniti) (chiedete al vostro municipio, al vostro commissario di polizia o al vostro notaio pubblico)"personal".
• La vostra fotografia e la vostra firma deve essere chiaramente visibile in maniera che ACM può confrontare la firma posta sul contratto del cliente.
• Bisogna chiaramente specificare, sul vostro contratto ACM, da quale banca proviene il vostro trasferimento,o il vostro numero di conto e il nome di titolare del conto (il nome del titolare deve corrispondere al nome scritto sul contratto del cliente, ciò significa, a vostro nome) in più, tutti i profitti e tutti fondi originale residui che voi volete ripartire dovranno essere trasferiti sul lo stesso numero di conto, e più precisamente al beneficiario dello stesso conto e dello stesso titolare del conto: voi stessi.
• Bisogno anche specificare chiaramente sul vostro contratto di cliente da quale attività provengono i fondi.

I certificati ufficiali sono da noi requisiti, in maniera che e più difficile falsificarli. Non dimenticate che la disposizione legale in vigore in svizzera in materia di riciclaggio di capitali obbliga ACM a controllare la vostra identità da voi fornita.Se non poteste dimostrare la vostra identità,ACM non potrà proporvi legalmente i suoi prodotti o servizi.